2025년 연말정산 시즌이 다가오고 있어요. 복잡한 절차와 용어 때문에 어려움을 느끼는 분들을 위해, 홈택스와 손택스의 연말정산 미리보기 서비스를 활용하여 환급을 극대화하는 절세 전략을 A부터 Z까지 알려드릴게요. 미리 준비해서 똑똑하게 환급받아 보세요!
연말정산 미리보기란?
연말정산 미리보기는 국세청 홈택스나 손택스 앱에서 제공하는 유용한 서비스예요. 내년 1월에 받게 될 환급금이나 추가 납부 세금을 미리 계산해 볼 수 있는 기능이죠. 1월부터 9월까지의 카드 사용 내역이 자동 반영되고, 10월부터 12월까지의 예상 지출액과 공제 항목을 입력하면 예상 환급액이 나타납니다.
미리보기 활용 장점
예상 환급액을 미리 확인하여 소비 계획을 세우는 데 도움을 받을 수 있어요. 신용카드보다 체크카드를 더 많이 사용하는 게 유리한지, 전통시장 소비를 늘리는 게 좋은지 등을 파악할 수 있죠. 또한, 놓치고 있던 공제 항목들을 챙겨 환급액을 늘릴 수도 있답니다.
환급액 이상의 의미
결혼이나 출산 등으로 부양가족이 변경되었거나, 교육비나 의료비 지출이 많았다면 연말정산 세액에 어떤 영향을 미치는지 미리 확인해볼 수 있다는 점도 큰 장점이에요. 연말정산 미리보기는 똑똑한 소비 습관을 만들고 절세 전략을 세우는 데 꼭 필요한 도구입니다.
홈택스/손택스 이용 방법
홈택스와 손택스로 2025년 연말정산을 더 쉽고 편리하게 준비해 보세요! 국세청 홈택스 웹사이트나 손택스 앱에서 간편하게 연말정산 미리보기를 이용할 수 있습니다.
로그인 및 메뉴 이동
홈택스 웹사이트 또는 손택스 모바일 앱에 공동인증서나 간편인증으로 로그인하세요. ‘장려금·연말정산·기부금’ 탭에서 ‘편리한 연말정산’을 선택하고, ‘연말정산 미리보기’ 메뉴로 이동하면 됩니다.
자료 입력 및 확인
작년도 지급명세서 자료를 불러와 올해 예상 총급여액을 수정 입력하세요. 1월부터 9월까지의 카드 사용 내역은 자동 반영되니 확인만 하면 됩니다. 10월부터 12월까지의 예상 사용액과 기타 공제 항목 예상액을 꼼꼼하게 입력하면 예상 환급액 또는 추가 납부액을 바로 확인할 수 있어요.
미리보기 활용 팁
11월 초에 미리 점검하고, 1월부터 9월까지의 자동 반영된 내역을 꼼꼼히 확인하는 것이 중요해요. 남은 두 달 동안의 예산을 어떻게 사용할지 계획하고, 현금, 전통시장, 대중교통 사용을 늘리는 방향으로 소비를 재배치하면 절세에 도움이 될 수 있습니다.
예상 세액 계산 및 확인
홈택스와 손택스에서 제공하는 연말정산 미리보기 서비스를 통해 간편하게 예상 세액을 계산하고, 똑똑한 절세 전략까지 세울 수 있도록 꼼꼼하게 알려드릴게요!
로그인 및 자료 불러오기
홈택스 또는 손택스 앱에 접속해서 간편 인증이나 공동인증서로 로그인해주세요. ‘장려금·연말정산·기부금’ 메뉴에서 ‘연말정산 미리보기’를 선택하면, 작년에 입력했던 자료를 불러올 수 있어요.
예상 세액 계산
올해 예상되는 총 급여액과 이미 납부한 세금을 정확하게 수정해야 정확한 예상 세액을 계산할 수 있답니다. 1월부터 9월까지의 신용카드, 체크카드 사용 내역은 자동으로 불러와지지만, 10월부터 12월까지의 예상 사용 금액은 직접 입력해야 해요.
환급액 확인 및 절세 전략
모든 정보를 입력하고 ‘계산하기’ 버튼을 누르면, 예상 환급액 또는 추가 납부 세액을 확인할 수 있어요. 미리 예상 세액을 확인하고 부족한 부분을 채워 절세 전략을 세운다면, 2025년 연말정산, 문제없겠죠?
소득공제 vs 세액공제
소득공제는 총 소득 금액 자체를 줄여주는 것이고, 세액공제는 내야 할 세금 액수를 직접 깎아주는 거예요. 마치 ‘총’과 ‘결승선’의 차이 같다고나 할까요?
소득공제 예시
신용카드 사용액이 대표적인 소득공제 예시입니다. 총 급여의 25%를 넘는 금액부터 공제율이 적용되는데, 신용카드는 15%, 체크카드나 현금영수증은 30%, 전통시장은 무려 40%나 공제받을 수 있다는 사실!
세액공제 예시
연금저축이나 IRP 납입액이 대표적인 세액공제 예시입니다. 연간 900만 원까지 납입하면, 총 급여에 따라 13.2%에서 16.5%까지 세액공제를 받을 수 있답니다. 자녀가 있다면 자녀 세액공제도 챙겨야겠죠?
고향사랑기부제 활용
고향사랑기부제는 10만 원까지는 전액 세액공제를 받을 수 있고, 답례품까지 받을 수 있는 아주 매력적인 제도예요. 소득공제와 세액공제, 꼼꼼히 따져보고 2025년 연말정산, 똑똑하게 준비해서 환급금 많이 받으세요!
2025년 귀속 주요 변경점
2025년 귀속 연말정산에서는 몇 가지 중요한 변화들이 있어서 미리 알아두면 환급금을 더 챙기거나 세금을 절약하는 데 큰 도움이 될 거예요.
자녀 세액공제 확대
자녀 세액공제 혜택이 팍팍 늘어난다는 점이에요. 기존에는 자녀 수에 따라 1명당 15만 원, 2명 20만 원, 3명 이상 30만 원이었던 공제 금액이 2025년부터는 1명 25만 원, 2명 30만 원, 3명 이상 40만 원으로 껑충 뛴답니다.
주택마련저축 공제 대상 확대
집 없는 설움을 덜어줄 주택마련저축 공제 대상도 확대돼요. 기존에는 총급여 7천만 원 이하의 무주택 세대주만 공제를 받을 수 있었지만, 이제는 배우자 명의로 된 주택마련저축 계좌도 공제 대상에 포함된다고 하니, 부부 모두 꼼꼼히 확인해 보세요.
고향사랑기부금 혜택 확대
마음을 따뜻하게 나누는 고향사랑기부금 혜택도 커졌어요. 특히 특별재난지역에 기부하면 10만 원 초과분에 대한 세액공제율이 기존 15%에서 30%로 두 배나 높아지고, 연간 공제 한도도 500만 원에서 무려 2,000만 원으로 확대된답니다.
맞춤형 공제 안내 서비스 활용
국세청에서 제공하는 맞춤형 공제 안내 서비스를 적극 활용해보세요! 복잡한 세법 몰라도 괜찮아요. 국세청이 빅데이터 분석을 통해 놓치기 쉬운 공제 항목들을 콕 집어 알려주거든요.
월세 세액공제 안내 확대
올해는 무주택 근로자를 위한 월세 세액공제 안내 대상이 대폭 확대되었어요. 작년에는 8만 명이었는데, 올해는 무려 15만 명에게 맞춤형 안내가 제공될 예정이랍니다. 월세 사시는 분들, 꼼꼼히 확인해서 꼭 혜택 챙기세요!
안내 서비스 받는 방법
이 맞춤형 안내는 카카오톡이나 네이버 전자문서로 받을 수 있어요. 주택담보대출이나 전세대출 상환, 월세, 기부금, 교육비, 중소기업 취업자 감면 등 다양한 항목에 해당될 가능성이 높은 분들에게 제공되죠.
홈택스/손택스에서 직접 확인
혹시라도 안내를 못 받았더라도 너무 걱정 마세요. 홈택스나 손택스에서 연말정산 미리보기 서비스를 통해 직접 확인하고 적용할 수 있으니까요.
남은 기간 절세 전략
2025년 연말정산, 남은 기간 동안 어떻게 절세 전략을 세워야 할까요? 지금부터 차근차근 알아볼게요.
카드 사용 패턴 점검
총 급여의 25%를 넘는 금액부터는 신용카드보다 체크카드나 현금영수증을 사용하는 게 훨씬 유리하거든요. 신용카드는 공제율이 15%인 반면, 체크카드와 현금영수증은 30%나 되니까요!
연금저축/IRP 활용
연금저축이나 IRP(개인형 퇴직연금) 계좌를 활용하는 것도 좋은 방법이에요. 아직 연간 납입 한도를 채우지 못했다면, 남은 기간 동안 추가 납입을 고려해보세요.
추가 절세 팁
올해 의료비나 교육비 지출이 많았다면, 미리 결제하는 것도 절세에 도움이 될 수 있어요. 무주택 세대주라면 주택청약저축 납입액도 꼼꼼히 확인해야 해요.
부부 절세 전략
부부라면 서로의 지출 금액을 비교해보고, 누구의 카드로 몰아 쓰는 게 유리한지, 신용카드와 체크카드 중 어떤 걸 더 많이 써야 할지 꼼꼼하게 따져보는 것도 좋은 절세 팁이 될 수 있어요.
2025년 연말정산, 국세청 홈택스와 손택스의 연말정산 미리보기 서비스를 적극 활용하고, 다양한 절세 전략들을 꼼꼼히 실천한다면, 누구나 쉽고 똑똑하게 환급금을 늘릴 수 있습니다. 지금부터 차근차근 준비해서 2025년 연말정산에서는 모두 웃음꽃 피우시길 바랍니다!
자주 묻는 질문
연말정산 미리보기는 무엇인가요?
연말정산 미리보기는 국세청 홈택스 또는 손택스 앱에서 제공하는 서비스로, 예상 환급액이나 추가 납부 세액을 미리 계산해볼 수 있는 기능입니다.
연말정산 미리보기를 이용하면 어떤 점이 좋을까요?
예상 환급액을 미리 확인하여 소비 계획을 세우고, 놓치고 있던 공제 항목들을 챙겨 환급액을 최대한으로 늘릴 수 있습니다.
홈택스와 손택스 중 어떤 것을 이용하는 것이 더 편리한가요?
홈택스는 PC에서 사용하기에 안정적이고, 이동 중에는 손택스를 이용하면 편리합니다.
소득공제와 세액공제의 차이점은 무엇인가요?
소득공제는 총 소득 금액 자체를 줄여주는 것이고, 세액공제는 내야 할 세금 액수를 직접 깎아주는 것입니다.
2025년 연말정산에서 달라지는 점은 무엇인가요?
자녀 세액공제 혜택이 확대되고, 주택마련저축 공제 대상이 확대되며, 고향사랑기부금 혜택이 커집니다.
